證券時報記者 劉藝文

    證券時報記者從券商人士處獲悉，近日，中國證券業(yè)協(xié)會（下稱“中證協(xié)”）就《證券公司資本市場誠信評估辦法（征求意見稿）》向行業(yè)征求意見。此舉是為進一步加強證券行業(yè)誠信建設(shè)，完善守信激勵和失信約束機制，規(guī)范開展行業(yè)誠信評估工作。

    據(jù)了解，評估總分為100分，基礎(chǔ)指標(biāo)總分為60分，加分指標(biāo)和扣分指標(biāo)總分各為20分。加分指標(biāo)主要反映券商為資本市場誠信建設(shè)做出的貢獻，扣分指標(biāo)主要反映券商違法失信和不配合評估的情況。

    根據(jù)得分排名情況，評估結(jié)果分為五個等級，由高到低分別為5A級（AAAAA）、4A級（AAAA）、3A級（AAA）、2A級（AA）、1A級（A）。在入會、登記、備案、注冊、業(yè)務(wù)創(chuàng)新安排等工作中，5A級券商將享有優(yōu)先辦理、簡化程序或報送材料等服務(wù)，1A級券商將被暫緩或不予辦理。同時，監(jiān)管將對5A級券商減少檢查比例和頻次，對2A、1A級券商增加檢查比例和頻次。

    券商誠信評估要來了

    據(jù)了解，誠信評估每兩年開展一次，評估周期為上一年度1月1日至下一年度12月31日。誠信評估采取券商自評和中證協(xié)復(fù)評相結(jié)合的方式。在一個評估周期內(nèi)，成立不滿一年的公司可申請不參加該評估周期內(nèi)的評估。

    誠信評估指標(biāo)主要分為基礎(chǔ)指標(biāo)、加分指標(biāo)和扣分指標(biāo)。評估總分為100分，基礎(chǔ)指標(biāo)總分為60分，加分指標(biāo)和扣分指標(biāo)總分各為20分。其中，基礎(chǔ)指標(biāo)主要為反映證券公司落實《證券行業(yè)誠信準(zhǔn)則》中要求的誠信基本義務(wù)和內(nèi)部誠信管理責(zé)任的情況。加分指標(biāo)主要為反映證券公司及其工作人員為資本市場誠信建設(shè)做出的貢獻、獲得外部守信激勵和加強內(nèi)部守信激勵的情況。扣分指標(biāo)主要為反映證券公司及其工作人員存在違法失信和不配合評估的情況。

    誠信評估結(jié)果將根據(jù)得分排名情況分為五個等級，由高到低分別為5A級（AAAAA）、4A級（AAAA）、3A級（AAA）、2A級（AA）、1A級（A）。

    對于存在以下情況的，評估結(jié)果直接劃為1A級：公司及董事、監(jiān)事、高級管理人員被納入失信被執(zhí)行人的；在評估過程中弄虛作假或誤導(dǎo)欺騙的；無正當(dāng)理由不參加評估的；因失信行為產(chǎn)生嚴(yán)重不良影響的其他情況。

    誠信評估的信息來源主要包括協(xié)會開展的現(xiàn)場或非現(xiàn)場檢查、證券期貨市場誠信檔案數(shù)據(jù)庫、證券行業(yè)執(zhí)業(yè)聲譽信息庫及行業(yè)機構(gòu)自評報送材料、外部政務(wù)信用信息查詢分析平臺等。

    中證協(xié)將誠信評估結(jié)果納入證券公司執(zhí)業(yè)聲譽畫像的組成指標(biāo)，同時將5A級公司作為其他正面執(zhí)業(yè)聲譽信息記入證券行業(yè)執(zhí)業(yè)聲譽信息庫。

    中證協(xié)根據(jù)誠信評估結(jié)果，可以采取以下守信激勵和失信約束措施：5A級公司將被評為誠信會員，中證協(xié)通過官網(wǎng)、公眾號及相關(guān)媒體予以推廣和宣傳；向證監(jiān)會及派出機構(gòu)報送評估結(jié)果，供監(jiān)管部門在開展信用分類分級監(jiān)管中參考；在入會、登記、備案、注冊、業(yè)務(wù)創(chuàng)新安排等工作中，為5A級公司提供優(yōu)先辦理、簡化程序或報送材料等服務(wù)，對1A級公司暫緩或不予辦理；選任專家或?qū)I(yè)委員會委員時優(yōu)先考慮5A級公司工作人員；對5A級公司減少檢查比例和頻次，對2A、1A級公司增加檢查比例和頻次；協(xié)會認(rèn)為應(yīng)當(dāng)采取的其他措施。

    中證協(xié)表示，誠信評估不包含經(jīng)濟信用指標(biāo)，評估結(jié)果只反映該證券公司在一個評估周期內(nèi)落實誠信基本義務(wù)、加強內(nèi)部誠信管理和自身誠信水平等社會信用情況，不代表公司的經(jīng)營實力。證券公司不得在經(jīng)營中夸大、歪曲使用誠信評估結(jié)果，或者用于貶損、詆毀其他同行。

    指標(biāo)分值明確細(xì)化

    據(jù)了解，評估辦法的基本指標(biāo)有60分，包括2大類17個小的指標(biāo)，每一項指標(biāo)都有細(xì)化的分值。

    公平競爭指標(biāo)為2分，評估內(nèi)容包括尊重同行，不以惡性壓價、支付回扣、虛假宣傳，或者貶損、詆毀其他機構(gòu)等不正當(dāng)手段招攬業(yè)務(wù)；不發(fā)表不當(dāng)言論，貶損、詆毀其他同行，損害同行聲譽和利益。

    勤勉盡責(zé)指標(biāo)為8分，包括恪守職業(yè)操守，忠實勤勉，專業(yè)審慎，盡到合理專業(yè)的注意義務(wù)，履行對投資者及其他利益相關(guān)方的責(zé)任和義務(wù)。持續(xù)學(xué)習(xí)，不斷提升專業(yè)能力，保證服務(wù)質(zhì)量。對自己的專業(yè)能力有充分認(rèn)識，不承諾力不能及或不能如期完成的業(yè)務(wù)，不推諉應(yīng)承擔(dān)的責(zé)任。按規(guī)定做好相關(guān)工作底稿檔案的記錄、歸集和保存管理。

    投資者保護指標(biāo)為6分，包括在與投資者訂立合同前，應(yīng)當(dāng)充分履行告知、協(xié)助、保密等先合同義務(wù)；采用格式條款訂立合同的，應(yīng)當(dāng)采取合理的方式提示投資者注意免除或者減輕機構(gòu)責(zé)任等與投資者有重大利害關(guān)系的條款，按照投資者的要求，對該條款予以說明；加強投資者教育和宣傳活動，幫助投資者提高專業(yè)能力和風(fēng)險防范水平。

    加減分共11個指標(biāo)

    加分指標(biāo)有6項，具體而言包括專題研究、培訓(xùn)交流、信息共享、表彰獎勵、內(nèi)部誠信激勵以及落實守信激勵措施。

    所謂專題研究，是指參與協(xié)會組織的資本市場誠信建設(shè)專題研究形成研究成果；工作人員在證監(jiān)會系統(tǒng)核心期刊或其他核心期刊發(fā)表資本市場誠信建設(shè)相關(guān)研究文章；工作人員在證監(jiān)會系統(tǒng)具有影響力的刊物發(fā)表證券行業(yè)誠信建設(shè)相關(guān)文章。

    信息共享是指除監(jiān)管和中證協(xié)自律管理要求外，向行業(yè)共享公司客戶的違約失信信息。內(nèi)部誠信激勵是將誠信執(zhí)業(yè)作為內(nèi)部績效考核重要指標(biāo)。

    扣分項有5項指標(biāo)，包括監(jiān)管處罰、自律處分、刑事處罰、外部違法失信以及不遵守評估要求。

    外部違法失信是指被主管部門或司法機關(guān)列入向社會公示的嚴(yán)重違法名單或嚴(yán)重失信名單。不遵守評估要求是指未按協(xié)會要求的時間或標(biāo)準(zhǔn)完成自評或者提交相關(guān)評估材料。