中國互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會會長李東榮8日在“2018青島·中國財富論壇”上表示，財富管理是與社會財富、個人家庭財富打交道的行業(yè)，這既是關(guān)系國家經(jīng)濟(jì)金融發(fā)展的大事，也是關(guān)系人民群眾獲得感和幸福感的實(shí)事。當(dāng)前經(jīng)濟(jì)、社會、政策、科技、客群等內(nèi)外部因素都在發(fā)生新的變化，這將使我國的財富管理行業(yè)面臨很多新的機(jī)遇和挑戰(zhàn)。

    具體來看，一是世界經(jīng)濟(jì)形勢帶來新挑戰(zhàn)；二是中國經(jīng)濟(jì)改革提出新要求；三是強(qiáng)化金融監(jiān)管明確新秩序；四是信息技術(shù)發(fā)展提供新手段；五是客戶群體需求出現(xiàn)新變化。

    “面對上述新時代帶來的新機(jī)遇、新挑戰(zhàn)、新變化，我國財富管理行業(yè)應(yīng)加強(qiáng)研究規(guī)劃，做好基礎(chǔ)性工作，采取針對性措施，以更好地?fù)屪C(jī)遇、化解挑戰(zhàn)、應(yīng)對變化。”李東榮稱。

    就如何推動新時代財富管理行業(yè)規(guī)范健康可持續(xù)發(fā)展，李東榮建議，一是堅(jiān)持財富管理服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的內(nèi)在要求。財富管理行業(yè)應(yīng)以服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)、補(bǔ)齊當(dāng)前財富管理存在的短板為導(dǎo)向，科學(xué)合理把握資產(chǎn)配置和資金投向，緊緊抓住中國經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型升級與結(jié)構(gòu)調(diào)整產(chǎn)生的有效投融資需求，在推動實(shí)體經(jīng)濟(jì)高質(zhì)量發(fā)展過程中謀求財富保值增值。同時要避免資金脫實(shí)向虛，在金融體系內(nèi)部自我循環(huán)，特別要防止產(chǎn)品的復(fù)雜嵌套，為可能出現(xiàn)的金融風(fēng)險跨行業(yè)、跨市場、跨區(qū)域傳遞埋下隱患。

    二是打造規(guī)范協(xié)調(diào)開放的財富管理市場體系。推動銀行、證券、保險、基金、信托、資產(chǎn)管理等財富管理機(jī)構(gòu)實(shí)現(xiàn)有序競爭和差異化定位，形成分層有序、品種齊全、功能互補(bǔ)的產(chǎn)品服務(wù)體系，更好地匹配不同投資者的風(fēng)險偏好，提供跨周期的多元化配置選擇。應(yīng)注重吸收借鑒美國、歐洲等國際財富管理模式的先進(jìn)經(jīng)驗(yàn)，結(jié)合當(dāng)前中國擴(kuò)大金融開放的政策措施，進(jìn)一步融入全球市場，對接全球資源，建立完善雙向開放的財富管理模式。

    三是有序推進(jìn)金融科技在財富管理領(lǐng)域的應(yīng)用。應(yīng)探索利用大數(shù)據(jù)、人工智能等在精準(zhǔn)營銷、風(fēng)險定價等方面的技術(shù)優(yōu)勢，根據(jù)不同財產(chǎn)規(guī)模、風(fēng)險偏好、人生階段和配置要求，為客戶提供覆蓋全生命周期的差異化、精細(xì)化理財服務(wù)。應(yīng)支持財富管理機(jī)構(gòu)、金融科技企業(yè)在依法合規(guī)和風(fēng)險可控前提下開展合作，有效提升服務(wù)效率和客戶體驗(yàn)。

    四是扎實(shí)做好投資者保護(hù)與風(fēng)險教育工作。應(yīng)依托統(tǒng)一規(guī)范的信息披露、合同登記、風(fēng)險提示等手段，增強(qiáng)財富管理機(jī)構(gòu)和理財服務(wù)全流程的透明度，落實(shí)投資者適當(dāng)性要求，強(qiáng)調(diào)“賣者有責(zé)”。同時，嚴(yán)厲打擊各類以“互聯(lián)網(wǎng)理財”為名，實(shí)為非法集資、違規(guī)營銷、商業(yè)欺詐等侵犯投資者合法權(quán)益的違法違規(guī)行為。