本報記者 朱寶琛

    近年來，我國居民財富的持續積累以及對自身財富管理關注程度的提升，帶動財富管理市場需求不斷擴大。那么，如何認識、做好財富管理？北京在這方面有何優勢？在10月26日至27日舉行的“2019全球財富管理論壇”上，與會人士就此發表了精彩觀點。

    未來財富管理市場將是一個國際化市場

    全國政協經濟委員會委員、原保監會副主席周延禮表示，隨著居民收入提高和中等收入群體的擴大，全社會財富管理認知、知識與能力都是日益提升，在經過財富管理市場精準定價，保險作為更高級的財富管理形態，將會被充分的認識、重視以及合理的評價。

    他同時表示，保險資管可承擔財富管理發展的重任：第一，保險資產管理能滿足不同層次人群財富管理需求。第二，保險資產管理業務能夠設計研發財富管理產品。第三，保險資產管理創新環境和創新能力有基礎有條件。第四，保險財富管理產品能夠合理降低家庭稅負。

    中國銀行前行長、中國互聯網金融協會區塊鏈工作組組長、第十二屆全國人大財經委員李禮輝表示，未來的財富管理市場將是一個國際化的市場。實現我國財富管理市場的健康發展，是財富擁有者、財富管理業者和財富金融監管者共同的責任。可以嘗試從價值觀、數字化、專業化三個維度，提升財富管理市場的品質和效率。

    他同時表示，我國財富管理市場產品同質化的問題，歸根到底是資源配置的結構性缺陷和技術性短板。大數據、人工智能、區塊鏈等數字化技術有可能營造全新的財富管理平臺，補齊資源配置的短板。

    北京市地方金融監督管理局局長霍學文表示，去年以來，資管新規等一系列政策出臺，對資管機構及產品提出了堅持審慎管理、打破剛性兌付、消除監管套利、消除產品嵌套等要求，這就要求資管行業把經營邏輯從產品或資產驅動轉變為客戶驅動，把被動的產品銷售轉變為主動的資產配置，把傳統的客戶選擇產品轉變為金融科技的靈活運用。

    “相信在未來的5年到10年中，能夠看到一個更具深度的資本市場，機構投資人包括長期投資者占比顯著提高。”中金公司財富管理服務中心執行負責人、董事總經理梁東擎表示。

    她同時表示，當資金進到股票市場、債券市場中，如何保證其中有優質的資金承載標的，有幾點非常重要：第一，專業化，要有足夠多專業化的投資人在市場中；第二，國際化，要有足夠多外資管理人進入，從不同視角有人買、賣，看多、看空也會給市場帶來活力和流動性；第三，市場化，希望有越來越多市場化的發行機制，能使得更多好的企業回到資本市場當中。

    北京發展財富管理優勢巨大

    值得關注的是，“全球財富管理論壇”將永久落址北京市通州區北京國際財富中心，搭建財富管理在北京城市副中心的高端交流平臺，促進財富管理產業在北京城市副中心集聚及落地，加快將北京城市副中心打造成為世界級的財富管理新高地。

    北京市委常委、副市長殷勇表示，目前，在北京的金融機構資產總量占全國45%，強化資產管理中心功能，管好國民財富，是首都金融業的職責所在。北京將充分發揮金融機構聚集、信息交流通暢、客戶群體龐大、交易對手眾多、基礎設施完備、開放水平較高的優勢，持續推動首都財富管理行業的高質量發展。

    他同時介紹，北京將積極承接國家金融改革開放任務落地，支持商業銀行在京設立理財子公司，支持外資機構在京設立合資理財子公司或合資理財公司，支持外資機構參與設立養老金管理公司、基金管理公司、保險資產管理公司，支持優質外資機構按相關規定在京從事私募基金業務。

    作為全國唯一的服務業擴大開放綜合試點城市，還將在金融業務開放方面先行先試，支持在京外資機構參與股票、債券、外匯、基金市場交易，參與北京QDLP、跨境人民幣貿易投資便利化等改革試點。針對資產管理行業機構和人才發展實際需求，將出臺更有針對性的激勵措施，爭取國家金融開放成果在北京率先落地。

    “北京的財富管理有一個特點，就是金融服務業發展拉動了財富管理的提速。”周延禮稱，財富管理中心的崛起愿景可期：第一，金融業對外開放政策要求我們進一步提高財富管理能力；第二，金融科技、保險科技賦能財富管理高效運行；第三，高質量財富管理發展要求高水平的營商環境。

    霍學文表示，北京具有發展財富管理的巨大優勢。具體來說，北京高凈值客戶數量眾多，專業化財富管理機構高度聚集，專業金融人才儲備豐富，金融開放水平較高，營商環境亦十分優越。因此，北京應發揮首都金融資源聚集、資產聚集優勢，積極豐富財富管理領域市場主體，引進國際先進的財富管理實踐和專業經驗，滿足投資者多元化服務需求。

    他建議，為發展具有國際競爭力的財富管理中心，一要持續優化營商環境，提升金融機構服務水平；二要加大金融開放力度，引進國際先進專業經驗；三要加強金融科技應用，提高財富管理服務效率；四要健全風險防控體系，保障行業持續健康發展。

（編輯 才山丹 策劃 朱寶琛）