本報見習記者 張曉玉

    5月20日，由證券日報社和中證中小投資者服務中心聯合主辦的第二屆“5·19投資者保護宣傳周”活動進入第三天。財達證券副總經理張元在參加活動時表示，依法強化投資者教育、不斷引導投資者識別風險、樹立正確投資理念、充分保護投資者合法權益，是證券公司不可推卸的社會責任。

    七方面開展投教工作見成效

    截止到目前，我國擁有全球規模最大、交易最活躍的投資群體，投資者數量達1.6億之多，其中個人投資者占比非常高（超過99%），可以說，中小投資者是我國現階段資本市場的主要參與群體，但抗風險能力和自我保護能力較弱，因此，保護投資者、尊重投資者、敬畏投資者，是中介機構義不容辭的責任。

    張元表示，為了做好對中小投資者的服務與保護，切實履行證券經營機構的社會責任，財達證券通過積極開展各類投資者保護與教育工作，運用創新手段，持續深耕投保與投教服務，不斷擴大投資者教育覆蓋面，為致力于培育理性成熟的投資者隊伍，維護資本市場健康穩定發展貢獻力量。

    一是財達證券高度重視投資者教育，通過投教活動不斷提升投資者的責任意識、風險意識和自我保護意識。公司積極響應中國證監會投保局在全國范圍內開展的系列公益活動，公司在2018年、2019年（第一、二屆），連續兩年承辦全國大型投資者權益保護公益活動“股東來了”，加強與投資者的互動。

    二是大力推動投資者教育納入國民教育體系，努力構建理性投資文化氛圍。2019年借助“股東來了”活動，積極開展“投資者教育進百校”活動，（財達公益范圍：北京、天津、河北、山西、河南走進校園），在40所學校開展各類講座、課堂，采用講師授課+財商實踐+實地參觀的互動模式，同時邀請行業與公司專家講師授課，聯合交易所、投服中心、河北省證監局、河北省證券期貨業協會等行業力量，凝聚合力，承辦“理性投資，走進校園”“走進科創，你我同行”“E呼百答”ETF知識競賽等大型活動，得到在校師生的認可與好評，從源頭提升了國民金融素養。

    三是采取形式多樣的投教活動，加強投教各類信息傳播，制作寓教于樂的投教作品。通過財達證券官網、微信公眾號、APP、行情交易客戶端、營業部現場等渠道廣泛發布與宣傳證券政策法規、普及證券知識、傳導理性投資理念、提示投資風險、引導依法維權等相關信息，根據投資者不同類型，打造不同層級的投資者教育產品與課程。

    四是持續開展“防非打非”宣傳，加強投資者教育保護常態化。財達證券充分發揮在河北省內分支機構城鄉、縣域網點眾多的渠道優勢，加強“防非”“打非”宣傳，廣開正道，以此不斷壓縮非法集資與非法證券活動的生存空間，幫助社會公眾樹立正確的投資觀、價值觀，培養風險防范意識。財達證券制作的微電影、快板等防非宣傳節目，在自媒體平臺、電視臺持續推送，對比傳統的宣傳模式大大增加了受眾數量。

    五是高度重視，充分認識開展證券市場調查工作在投資者保護工作中的重要作用。連續幾年，投資者保護基金公司、滬深交易所、中證金融研究院等監管部門和自律組織到財達證券開展各類投資者教育調查研究，財達證券也抓住每一次機會，發動分支機構積極倡導客戶及時參與，及時精準地反映了來自市場的聲音，為設立科創板并試點注冊制等重點工作提供了參考。

    六是在疫情防控期間，統籌做好疫情防控和復工復產各項工作。面對疫情，財達證券堅決貫徹執行黨中央、國務院的方針、政策，在河北省證監局指導下，做好復工復產工作。節日期間，公司上下做好開市非現場交易的一切準備工作。在疫情期間，財達證券加大了非現場交易服務與線上投資者教育服務力度，確保交易運行持續安全和穩定，確保投資者與員工疫情防控到位。

    七是推動公司企業文化建設，合規經營、勤勉盡責。財達證券結合業務發展實際，教育引導員工樹立正確的人生觀、價值觀、權力觀和利益觀。嚴防公司在提供客戶服務過程中發生道德風險，在各項業務、各個環節中體現合規能力、誠信精神、專業水平和穩健意識。

    新《證券法》利于增強市場各方對投資者保護的法律意識

    “投資者作為證券市場的資金供給方，是證券市場不可或缺的組成部分；并且由于信息不對稱，投資者的利益在實際操作中更容易受到損害。”張元談道，“因此這次的新《證券法》設專章規定投資者保護制度，作出了許多頗有亮點的安排。相關規定也給證券公司提出了更高的適當性審查義務，從事前、事中、事后對投資者進行全流程保護，給證券公司提供了更為明確的審查標準，可以說在一定程度上緩和了這一難點和痛點。”

    此外，張元認為，在中小投資者保護工作開展過程中，新《證券法》還從法律上確立了投資者保護機構以及投資者的集體訴訟制度，極具創新地解決了投資者訴訟難的問題。新《證券法》所做出的這些修訂，有利于喚起整個市場對投資者保護的關注，增強市場各方對投資者保護的法律意識。這就更加需要我們通過各種方式，做好新《證券法》的投資者教育，持續對新《證券法》進行常態化普及，引導投資者進一步學法、懂法、守法、用法，形成爭做合格投資者、理性投資者的良性市場生態格局。

    最后，張元倡議：“保護投資者是構成資本市場持續健康、穩定發展的基石，需要市場各參與方凝聚共識，形成聯動，深入推進投資者保護在各個領域滲透與普及，深化資本市場改革創新舉措，共同打造一個規范、透明、開放、有活力、有韌性的資本市場。”

（編輯 孫倩）