本報訊 （記者馮思婕）近日，第六屆1024資管科技開發者大會（ITDC 2025）在上海舉行。本次大會以“人工智能+：從產業AI到金融AI”為主題，匯聚來自政府部門、金融基礎設施、銀行、保險、公募基金、券商資管、金融科技企業等領域的嘉賓，共同探討人工智能技術在資產管理行業的前沿應用與發展趨勢。

    恒生電子股份有限公司（以下簡稱“恒生電子”）首席科學家、恒生研究院院長白碩受邀出席本次大會，并發表題為《人工智能+投研投顧：新場景與新范式》的主題演講。他表示，當前基礎大模型能力的不斷躍遷以及開源模型的普及，進一步推動了AI Agent在金融行業的落地應用。在投研、投顧等金融專業場景中，AI Agent已成為推動業務效率躍升與模式重構的核心引擎，推動資產管理行業邁入高質量發展階段。

    白碩認為，AI Agent技術的成熟，特別是Manus等產品的推出，標志著AI工具從“單點功能”走向“流程自動化”。傳統模式下，復雜意圖需半自動或者人工分解為多個原子任務，再通過接口一一調用；而現在，AI Agent可自動理解、拆解并執行復雜任務，實現對桌面端、數據中臺、業務系統等資源底座的統一調度。

    在白碩看來，在AI Agent的賦能下，投研業務正在逐步邁入“人機協同”的范式突破。

    以恒生電子子公司上海恒生聚源數據服務有限公司自主研發的智能投研平臺WarrenQ為例，該平臺可以幫助分析師從繁瑣的基礎工作中解放出來，將更多精力聚焦于核心價值創造。

    據白碩介紹，WarrenQ可以賦能營銷型投顧和產品型投顧。針對營銷型投顧，WarrenQ在客戶分析、針對性推薦、個性營銷、專業陪伴等環節上助力普通投顧人員快速生成個性化的投資建議和資訊服務，提升投顧服務水平；針對產品型投顧，WarrenQ在研究分析、構建投資組合、運作報告、直播路演等環節進行AI全程輔助，極大提升投顧工作效率。

    “過去一個投顧深度服務一位客戶的時間，在AI賦能下，可服務5位到6位客戶，且服務質量穩定在專業水平之上。AI讓投顧服務真正實現了能力平權與能力躍遷。”白碩如是說。

    目前，恒生電子的智能投研產品與能力已服務數十家金融機構，助力金融機構推動投資研究全流程的智能化升級。投資研究是金融機構落實“人工智能+”行動的重要領域。恒生電子也將持續跟進大模型技術的前沿發展，為投研業務場景深度賦能，助力金融機構實現投研體系的數智化躍遷，實現高質量發展。

（編輯 李家琪 張昕）