本報(bào)記者 鄭長(zhǎng)靈 通訊員 肖小文

    今年以來(lái)，江西萬(wàn)安農(nóng)商銀行積極響應(yīng)監(jiān)管號(hào)召，構(gòu)建“全流程管控+科技賦能+協(xié)同共治”的立體化防控體系，通過(guò)強(qiáng)化業(yè)務(wù)管控、簽訂告知書、官方渠道公示、智能排查與精準(zhǔn)回訪等舉措，切實(shí)守護(hù)客戶“錢袋子”，維護(hù)普惠金融健康生態(tài)。

    據(jù)介紹，該行在貸前、貸中、貸后各環(huán)節(jié)強(qiáng)化管控，通過(guò)實(shí)地調(diào)查、獨(dú)立審批、資金流向監(jiān)控和定期回訪，防范非法中介介入，確保貸款業(yè)務(wù)合規(guī)、資金安全；通過(guò)系統(tǒng)中設(shè)置的預(yù)警指標(biāo)，對(duì)短期內(nèi)多筆申請(qǐng)、關(guān)聯(lián)賬戶異常等行為進(jìn)行實(shí)時(shí)監(jiān)測(cè)，提升金融風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別效率。

    為了強(qiáng)化客戶金融風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，該行要求所有貸款客戶在辦理業(yè)務(wù)時(shí)簽訂《告知書》，明確提示通過(guò)中介辦理貸款的風(fēng)險(xiǎn)，強(qiáng)調(diào)銀行未與任何中介機(jī)構(gòu)合作；通過(guò)微信公眾號(hào)、官網(wǎng)、網(wǎng)點(diǎn)LED屏等官方渠道發(fā)布聲明，提醒客戶通過(guò)正規(guī)渠道辦理貸款業(yè)務(wù)，謹(jǐn)防上當(dāng)受騙。

    該行還利用大數(shù)據(jù)系統(tǒng)篩查異常貸款申請(qǐng)，重點(diǎn)關(guān)注資金流向、頻繁申請(qǐng)等風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)；貸后通過(guò)電話回訪、實(shí)地走訪等形式，排查中介介入情況。今年以來(lái)，該行累計(jì)排查貸款1500余筆，回訪客戶超過(guò)2000人次，有效攔截多起疑似中介騙貸的行為。

    另外，該行還積極與當(dāng)?shù)亟鹑诒O(jiān)管部門、公安部門建立信息共享機(jī)制，及時(shí)通報(bào)不法中介線索，聯(lián)合打擊“套路貸”“虛假貸款”等違法活動(dòng)。下一步，萬(wàn)安農(nóng)商銀行將繼續(xù)秉持“金融為民”初心，深化科技賦能與協(xié)同治理，不斷完善非法中介防控體系，為構(gòu)建健康有序的金融環(huán)境貢獻(xiàn)力量。

（編輯 汪世軍 喬川川）